לוגו.png

לקביעת פגישת הכירות ללא עלות

תודה על פנייתך

השירות שלנו

השקעות ופיננסים

תכנון פיננסי וליווי אישי בהשקעות המיועדות לגיל השלישי.

ידע וניסיון בכל מוצרי ההשקעה עם הטבות מס רווחי הון לגיל השלישי 

עבודה מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות למיניהן.

ליווי צמוד ופגישות תקופתיות.

התכנית נעשית על ידי מתכנן פיננסי ופרישה בעל רישיון סוכן פנסיוני.

תכנון פרישה

תכנון פרישה מעמיק ללקוחות שפורשים בשנה הקרובה.

התכנון מתייחס לשלושת רבדי הפרישה (ביטוח לאומי, פנסיוני ופיננסי) ונותן מענה לשלושת האלמנטים בפרישה (תכנון הכנסה, תכנון תרחישים ותכנון מס).

הלקוח מקבל הכוונה בקבלת החלטות לעניין הפרישה, בירוקרטיה מול גופי הביטוח ותכנון מס על הפרישה. 

התכנית נעשית על ידי מתכנן פיננסי ופרישה בעל רישיון סוכן פנסיוני.

ליווי לפרישה

ליווי לפרישה לבני 60 ומעלה, באמצעות תכנית זו כבר מגיל 60 ניתן יהיה לתכנן את תמהיל ההכנסה בפרישה המוחלטת. עונה על השאלות מתי ואיך יהיה ניתן לפרוש בהתאם לצרכים של התא המשפחתי. התכנית משלבת את כל ההיבטים: פיננסי, פנסיוני וביטוח. תכנית זו אך ורק באמצעות ליווי מתמשך עד לרגע הפרישה.

התכנית נעשית על ידי מתכנן פיננסי ופרישה בעל רישיון סוכן פנסיוני.

מה הלקוחות שלנו אומרים

שלמה

השקעות ופיננסים

"עם דקל זה קשר לטווח ארוך, הוא תמיד דואג להתקשר ולעדכן במתרחש בשווקים, בקורונה דיברנו אחת לשבוע והוא דאג להרגיע אותי שלא אמשוך את ההשקעה ובזכות זה לא הפסדתי, הפניתי לו את אחי וגיסי וגם הם מרוצים. דקל זה כבר משפחה בשבילנו"

שלי ועודד

תכנון פרישה

"הגענו לדקל שלושה חודשים לפני הפרישה של עודד, הוא ישב איתנו שלוש פגישות עד שהגענו להחלטה על גובה ההכנסות ובחירת מסלולי הקצבה, לבסוף טיפל בנו באופן מסור בכל הבירוקרטיה מול הפנסיה ומס הכנסה , אנחנו ממליצים בחום"

איילת

ליווי לפרישה

"לאחר הגירושין הייתי מודאגת מהקצבה החודשית שאקבל בעתיד, וקיבלתי המלצה מחברה לפנות לדקל, דקל בנה לי תכנית כלכלית בהתאם להכנסות וההוצאות שלי שבה אגיע להכנסה נורמלית בפרישה. הוא היה קשוב וסבלני ונתן לי מענה מקצועי ושירותי. לאחר התכנון והליווי שלו אני לחלוטין מרגישה ביטחון בפרישה שלי"

נעים מאד

שמי דקל חן ואני מתכנן פנסיוני ופרישה בעל רישיון סוכן פנסיוני 

השאיפה שלי היא לדאוג ליחידים ומשפחות בישראל להכנסה נאותה בגיל השלישי באמצעות תכנון כלכלי מתקדם.

תוחלת החיים בישראל עולה וכך גם אוכלוסיית הגיל השלישי, לכן עלינו לדאוג לרווחה הכלכלית שלנו בפרק חיים זה.

אני מאמין שתכנון כלכלי נכון משלב בתוכו את העולם הפנסיוני, הפיננסי ומס ומה שמייחד אותי הוא ההיבט ההוליסטי.

אני שם דגש על שירות אישי, ליווי צמוד ומקצוענות.

באמצעות תכנון פרישה מקצועי ניתן לחסוך עשרות ואף מאות אלפי שקלים במרוצת השנים.

Beach Wedding

"ריבית דריבית היא הפלא השמיני בתבל. מי שמבין זאת, מרוויח. מי שלא – משלם."

אלברט איינשטיין

לקביעת פגישת הכירות ללא עלות

תודה על פנייתך

לוגו.png